有機小松的部落格

人家說，這檔年化報酬有8.4%！，可是我的才5%而已

1.全名：Vanguard全世界股票 ETF

2.股票代號：VT

3.成立時間：2008/6/24

4.管理費：0.07%(非常划算的費用)

5.規模：236億

6.配息頻率：季配(通常為每年3、6、9、12月份發放股利)

7.追蹤指數：FTSE Global All Cap Index

8.選股方式：追蹤包含已開發市場與新興市場的大、中、小型股票，一檔ETF即買下全世界，持股數量約9000多檔。

二、VT ETF優缺點與報酬比較

■ VT的優缺點是一體兩面的，雖可以用一檔ETF以便宜的費用投資全世界，風險分散且創造豐富的投資組合，但歷史報酬還是以投資大型企業為主的ETF(0050、SPY)較高。

資料來源：永豐金證券新理財網

圖表數據統計至2023/2/18

■ VT ETF報酬分析

以公開歷史報酬率來看，VT ETF是適合長期投資的標的之一，目前也占據熱門存股標的排行榜，10年下來年化報酬有8.4%！ 👍

三、全球型ETF還有哪些？

■ iShares全球100(IOO):囊括已開發市場與新興市場中100大市值股票，與VT與ACWI相比，IOO只追蹤超大型股。IOO配息頻率為半年配(通常為每年6、12月份發放股利)。

■ iShares MSCI全世界(ACWI):追蹤已開發市場與新興市場大、中型股票，與VT相比，幾乎不持有小型股，持股數量也較少，約2000多檔。ACWI配息頻率為半年配(通常為每年6、12月份發放股利)。

▼想開始存股，但該怎麼開始？

四、VT、IOO、ACWI 成分股比較

從下表可看出3者雖然前3大持股相近且皆集中於美國，但集中度與注重產業皆不同，VT與ACWI較分散且注重金融與資訊服務業，而IOO較集中且更注重科技業。

五、與VT ETF互補型商品介紹

1.VXUS：投資美國以外的新興市場與已開發國家大、中、小型股，與VT相比，一檔ETF即可投資美國以外的全世界，配息頻率為季配。(豐存股可存喔!)

2.VEU：投資美國以外的市場，與VXUS相似，但較集中於大型股(佔比多約7%)，且規模較小，配息頻率為季配。

3.VTI：投資美國中小型股票，持股仍以大型股為主，約14%持有中小型股，配息頻率為季配。(豐存股可存喔!)

六、自組VT ETF「這樣」做！以VT+VXUS為例

投資人可用豐存股可定期定額買VT，除此之外，也可自製全球型ETF投組，方式是將「僅投資美國」的ETF加上「美國市場外」的ETF結合，創造屬於自己的全球投資組合。

自組ETF最主要的好處就是增加資產彈性，當其中一檔ETF表現不佳可快速進行加減碼，靈活操作投資策略。

以下用VTI結合VXUS為例，以近5年數據回測組出VT提供讀者參考。將VTI配置61.3%，VXUS配置38.7%，可複製出VT的日波動，並在上升趨勢下創造稍高一點的報酬。而VXUS與VEU成分相似，因此用相同比例搭配VTI與VEU也可複製出VT。

根據假設配置簡易的回測結果，可以發現自組VT累積報酬些微較高，但其實兩者的差異並不會明顯太大，適合想自己組合配置比例的投資人喔～

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